そもそも、ファイナンシャルプランナーとは？
- 教育・住居・老後など、その人の価値観に応じた将来の人生計画をライフプランといい。そのライフプランを経済的な側面から設計する事をファイナンシャル・プランニングといい、その計画の実行や見直しの支援を行うのがファイナンシャルプランナーという。
- FPの職業理
- 念顧客利益優先
- 顧客情報の守秘義務
ニート生徒会長
お客さんの個人情報を守りながら、利益のために人生計画の支援を行うお仕事の様だ。お金の勉強はこれから先のニート生活の中で必須の知識は絶対に必要だけども、私にはFP向いてないな。立派なお仕事だ。
FPが関われない業務とは
- 税理士法
- 有償・無償を問わず、個人の具体的な税務相談や税務書類の作成を行ってはならない。
- 仮の事例を用いて税金の計算や一般的な税金の説明を行う事は可能である。
- 弁護士法
- FPは法律相談及び法律事務を受けてはならない。
- 弁護士資格をもっていないFPでも成年後見人制度の任意後見人になることができる。
- 保険業法
- FPは保険の募集・勧誘・販売を行ってはならない。
- 保険募集人としての内閣総理大臣の登録が必要である。
- 将来の必要保障額の計算、保険商品の説明、保険の見直しなどの相談に応じる事はできる。
- 金融商品取引業
- 有価証券投資の助言や代理業、投資顧問業等を行ってはならない。
- 金融商品取引業として内閣総理大臣の登録が必要である。
- 新聞などの情報を用いて一般的な企業業績や景気動向などの情報を知らせる事ができる。
感想：
資格や内閣総理大臣の登録がないと専門的は事は行えない。一般的な相談に乗ることや説明を行うことはできる。考えてみたら当たり前のことだけども、コレをしらないと何をどこに相談しにいけば良いのかがわからないな。たしかに、多くのお金 教育系youtuberがFP3級は義務教育で教えとけ言うのが分かる。